つみたてNISAと一般NISA 何が違う?
NISAには、「つみたてNISA」と「一般NISA」の2種類があります。
今回はその違いについてお話ししていきます。
つみたてNISA | 一般NISA | |
対象年齢 | 20歳以上 | |
非課税期間 | 最長20年間 | 最長5年間 |
非課税枠 | 年間40万円まで | 年間120万円まで |
対象商品 | 長期の積み立て・分散に適した 一定の商品性を有する公募株式投資信託等 |
上場株式、公募株式投資信託等 |
購入方法 | 積み立て投資 | 一括投資、積み立て投資 |
特徴① つみたてNISAは積み立て投資のみ
つみたてNISAでは、積み立てでのみ投資ができますが、一般NISAでは一括で年間の非課税枠(一般NISAでは120万円)を使い切ることも可能です。
特徴② 年間の非課税期間と枠が異なる
つみたてNISA:最長20年、年間40万円までの投資における利益が非課税
一般NISA :最長5年間、年間120万円までの投資における利益が非課税
特徴③ 投資対象商品が異なる
つみたてNISA:長期の積み立てに適した金融庁お墨付きの投資信託などが対象
一般NISA :上場株式や投資信託などが対象
注意点 投資期間内に売却した分は、再度復活することはありません。
例:一般NISA口座で80万円買付→同一年内に売却した場合
同一年内に買い付けできるのは40万円です。80万円分は再利用できない😨
2024年からの新NISA制度では、売却後に非課税枠が復活します!
投資する側としてはとてもありがたい…!
これについては、別の記事でお話しします。
※補足
つみたてNISAと一般NISAは、1年単位で切り替えが可能ですが、同一年で併用するこ
とができません。つみたて→一般(もしくは一般→つみたて)に変更したい場合は、
所定の期間内に手続きを行うことが必要です。